Nội dung chính
Sai phạm nghiêm trọng trong quản lý tín dụng
Ngày 12/6, Tòa án nhân dân tỉnh An Giang mở phiên xét xử sơ thẩm đối với năm cựu cán bộ của Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) chi nhánh An Giang với cáo buộc “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.
Vụ việc đã gây thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng với số tiền hơn 601 tỷ đồng do các sai phạm trong quản lý tín dụng.
Cán bộ Vietcombank bị xét xử
Năm bị cáo bị đưa ra xét xử đều từng là lãnh đạo và cán bộ phòng khách hàng của Vietcombank chi nhánh An Giang, gồm: Bùi Hữu Quốc (44 tuổi), Võ Đan Vân (44 tuổi), Liệt Lâm (53 tuổi), Quách Bảo Nguyên (47 tuổi) và Nguyễn Tấn Triều (51 tuổi).
Phá vỡ quy trình kiểm tra thực tế
Theo cáo trạng, trong giai đoạn 2010–2014, nhóm bị cáo đã phê duyệt, kiểm tra và xử lý khoảng 100 bộ hồ sơ tín dụng nhưng không tuân thủ quy trình kiểm tra thực tế, bỏ qua yêu cầu xác minh các chứng từ đầu vào. Điều này tạo điều kiện cho ba công ty thủy sản – gồm Việt An, Bình Minh và Minh Giàu lừa đảo chiếm đoạt vốn vay.
Các chứng từ giả mạo phần lớn liên quan đến hoạt động mua bán cá tra, thức ăn thủy sản… nhưng thực tế không có hàng hóa phát sinh. Việc kiểm soát nội bộ tại ngân hàng lại thiếu chặt chẽ, dẫn đến việc giải ngân hàng trăm tỷ đồng cho các giao dịch “ảo”.
Thiệt hại và trách nhiệm
Cơ quan công tố xác định bị cáo Võ Đan Vân là người chịu trách nhiệm lớn nhất, với khoản thiệt hại lên tới 272 tỷ đồng. Các bị cáo còn lại như Liệt Lâm, Quách Bảo Nguyên và Nguyễn Tấn Triều bị cáo buộc đã để xảy ra thất thoát từ vài chục đến hơn 180 tỷ đồng.
Tại tòa, đại diện Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh An Giang đề nghị mức án từ 3 đến 3 năm 6 tháng tù giam đối với hai bị cáo giữ vị trí cao nhất là Bùi Hữu Quốc và Võ Đan Vân.
Nhóm bị cáo
Liên quan đến chuỗi sai phạm của doanh nghiệp
Vụ án liên quan đến các cán bộ ngân hàng chỉ là phần tiếp nối của một cuộc điều tra lớn. Trước đó, TAND tỉnh An Giang đã mở phiên xét xử sơ thẩm đối với 19 bị cáo là lãnh đạo, kế toán và nhân viên của ba doanh nghiệp thủy sản – những người bị cáo buộc chủ mưu lừa đảo ngân hàng.
Theo cáo trạng, Tổng giám đốc Công ty Việt An – ông Lưu Bách Thảo – đã chỉ đạo cấp dưới làm giả hợp đồng mua bán, lập hóa đơn khống, tạo dựng hồ sơ tín dụng giả mạo để rút tiền từ ngân hàng. Phương thức lừa đảo kéo dài từ năm 2010 đến 2014, gây thiệt hại hơn 600 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra xác định Lưu Bách Thảo là người đứng đầu và điều hành toàn bộ kế hoạch gian dối này. Hiện vẫn còn hai bị cáo trong vụ án đang bỏ trốn và đã bị truy nã quốc tế.
Vụ án được đánh giá là một trong những điển hình cho rủi ro đạo đức trong quan hệ tín dụng giữa ngân hàng và doanh nghiệp.